Nasza polityka AML i weryfikacji KYC

Prowadzimy Spinight Casino na licencji Curaçao OGL/2024/154/8091 i traktujemy przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz weryfikację tożsamości jako fundament bezpieczeństwa Twojego konta, a nie formalność.

Nasza polityka AML

Działamy zgodnie z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT) obowiązującymi w jurysdykcji naszej licencji Curaçao, numer OGL/2024/154/8091, wydanej na operatora NovaForge N.V. Zleceniem wdrożenia tych przepisów odpowiada wyznaczony przez nas oficer ds. zgodności (MLRO).

Dokładamy starań, aby żadne środki pochodzące z nielegalnej działalności nie przechodziły przez naszą platformę. Od Ciebie oczekujemy w zamian jednego: prawdziwych danych na etapie rejestracji i pełnej współpracy przy weryfikacji.

Kiedy i co weryfikujemy

Weryfikację KYC przeprowadzamy w trzech momentach: przy rejestracji (podstawowe dane), przed pierwszą wypłatą (pełna weryfikacja) oraz po przekroczeniu progów transakcyjnych, które wymagają pogłębionej analizy. Pełna weryfikacja obejmuje dokument potwierdzający tożsamość, potwierdzenie adresu i potwierdzenie własności metody płatności.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy z fotografią i datą urodzenia
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty (zakryte CVV i środkowe cyfry) lub wyciąg z e-portfela
• Samooczyszczenie: przy depozytach krypto adres portfela oraz dowód, że portfel należy do Ciebie

Jak wygląda weryfikacja krok po kroku

Składasz dokumenty w panelu gracza, my sprawdzamy je ręcznie. Standardowy czas rozpatrzenia to do 24 godzin; w okresach zwiększonego ruchu lub przy dokumentach w językach obcych może to się wydłużyć do 72 godzin. O wyniku informujemy e-mailem i w panelu.

• 1. Przejdź do sekcji Weryfikacja w swoim profilu i wybierz typ dokumentu
• 2. Zrób wyraźne zdjęcie lub skan: wszystkie cztery rogi widoczne, brak odbić światła
• 3. Wyślij dokumenty i poczekaj na status W trakcie sprawdzenia
• 4. Po zatwierdzeniu status zmienia się na Zweryfikowano i zostaje zdjęty limit na wypłaty

Bezpieczeństwo Twoich dokumentów

Dokumenty przesyłasz kanałem szyfrowanym TLS, przechowujemy je na serwerach z ograniczonym dostępem dla przeszkolonego zespołu zgodności. Nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza organami uprawnionymi do kontroli na mocy naszej licencji.

Kiedy pytamy o źródło środków

Jeśli Twoje wpłaty lub aktywność w grze odbiegają od profilu typowego dla Twojego konta, możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków. To standardowe wymaganie regulacyjne, nie zarzut.

Przykładowe progi: depozyty zbliżające się do miesięcznego limitu wypłat 80 000 PLN, seria dużych wpłat w krótkim czasie lub rozbieżność między deklarowanymi dochodami a obrotami na koncie.

• Umowa o pracę i wyciąg z wynagrodzeniem
• Zaświadczenie o dochodach lub decyzja podatkowa
• Dokument potwierdzający sprzedaż majątku lub spadek
• Wyciągi z rachunku wskazującego pochodzenie depozytów

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każdą transakcję monitorujemy automatycznie, a nietypowe wzorce trafiają do ręcznej analizy zespołu AML. Wypłaty realizujemy z reguły tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki; wyjątkiem są BLIK i Paysafecard, gdzie wypłata następuje przelewem bankowym.